以前結婚式の相談で
ゼクシイカウンターを利用していて
そこからの紹介で今後のお金についての
相談を聞いてくれるサービスがあるとゆうことで
利用してみました。
ちょうど子供ができて保険に入ろうかと
考えていた時期だったので
すごくいいタイミングでした。
実際にサービスを2回利用してみての感想です。
1回目はリモートで夫婦のお金の状況を聞き取り
2回目は訪問で現在の状況の説明と保険の紹介
サービスを利用してみてよかったこと３つ
1♥ライフプランシートを作成してくれた
自分で作ろうとしてみましたが
すべてが予想でしかなく
平均値もわからないため挫折しました。
聞き取りをしてもらい
わからないところはおまかせできて
とてもすてきな私たち専用のライフプランシートを
作成してもらえました。
お金が足りているところ不足しているところなど
おおまかに将来の想像ができて
今後の生活のことを検討するときに
とっても役に立ちそうです。
2♥夫婦でお金の話を共有できた
お金について心配でよく夫に話しかけていましたが
お金の話ばかりするのはしんどい時がありました。
私からではなくプロのFPの話ならよく聞いてくれるし
現状がどのような状況なのかを
はっきりと理解してもらえたので
今後の事も一緒に考えてもらえそうです。
やるべきことがはっきりして情報が共有できたので
お金に対する不安が軽減されました。
3♥保険の相談ができた
商品の紹介はされましたが
私たちも保険に詳しくないので
まずはどのような保険があるかとゆうことと
どうやって保険を選んでいけばよいのかを
相談できたことはよかったです。
保険の入りすぎもいけないし
不足するのもいけないし
ただ自分たちに必要な保険が
なにかとゆうのがまったくわかりませんでした。
今回ライフプランシートを作成してもらって
自分たちの現状のお金の流れや
今後の必要になってくるお金について知って
初めて保険に入れるのかと感じました。
まとめ
2回相談をしてみて
自分たちの知らなかったことや
気になっていたことを
たくさん聞くことができました。
今の現状でライフプランシートは
作成してもらっていますが
生活環境や家族構成の変化のたびに
作成しなおしてもらいたいなと思いました。
お互いのお金の価値観もそれぞれ違いますし
合わせていかないとうまくいかない部分も
ありますがしっかりと今の状況を把握して
二人で一緒に考えていくことが
大切だと感じました。
